Finanzberatung & Finanzcoaching

Ich stehe für eine ehrliche und neutrale Beratung und begleite Sie in Ihren verschiedenen Lebensphasen, die finanziell einen grösseren Einfluss auf Sie haben könnten. Es ist mir wichtig, die Komplexität der Finanzwelt, insbesondere der Altersvorsorge, einfach und verständlich zu erklären, so dass Sie Sicherheit im Umgang mit Ihren finanziellen Themen erhalten. 

In Einzelsitzungen oder in Form eines Tagesworkshops (für Firmen oder Privatpersonen) vermittle ich wichtige Hinweise zu den Themen Vorsorge, Steuern, Vermögensorganisation und Nachlass in jeder Lebensphase.

Was gibt es im Bereich Vorsorge zu beachten und optimieren? (Sparen, Absicherung, Leistungen)

Was gibt es im Bereich der Steuern zu beachten und optimieren? (Einkommens- und Vermögenssteuern / Schenkungs- und Erbschaftssteuern)

Was kann ich bei meiner Vermögensorganisation berücksichtigen und optimieren? (Gesamtvermögensstrategie / Hypothekarstrategie)

Was sollte ich zum Thema Nachlass wissen (Konkubinat oder Ehe bzw. eingetragene Partnerschaft, Handlungsunfähigkeit und Todesfall)

Pensionierung / vorzeitige Pensionierung

  • Wie kann ich mich auf meine Pensionierung vorbereiten?
  • Welche Optimierungen lassen sich 10 – 15 Jahre vor Pensionierung vornehmen?
  • Was erwartet mich nach meiner Pensionierung und wie manage ich meine Finanzen jetzt und nach Pensionierung?

Familiengründung

  • Wie kann ich mich und meine Familie absichern?
  • Benötige ich überhaupt eine Absicherung?
  • Wie erstelle ich eine Budgetplanung und erreiche mein Sparziel?

Scheidung / Trennung

  • Wie sieht meine finanzielle Situation jetzt aus?
  • Mein Partner / meine Partnerin hat sich bislang immer um die Finanzen gekümmert, wie lerne ich mit Finanzthemen umzugehen? Was sollte ich wissen?
  • Was gibt es zur Vorsorge zu beachten?
  • Wie kann ich meine Steuersituation optimieren?

Selbständigkeit

  • Ich mache mich selbständig, worauf sollte ich achten?
  • Welche Versicherungen machen Sinn?
  • Wie gestalte ich meine Altersvorsorge?

Immobilienkauf

  • Wie kann ich den Kauf einer Immobilie finanzieren?
  • Welche finanziellen Voraussetzungen sollten erfüllt sein, damit die Tragbarkeit gegeben ist?
  • Welche Bedingungen sollten für eine Bankfinanzierung erfüllt sein?
  • Ist eine Lebensversicherung für meine Situation von Vorteil?

Konkubinat / Ehe

  • Was bedeutet das für unsere Steuersituation jetzt und im Todesfall?
  • Was bedeutet unser Entscheid für die Vorsorgesituation?
  • Welche Möglichkeiten haben wir, unseren Nachlass zu regeln?

vom Jugendlichen zum Erwachsenen

  • Welche Ausgaben kommen auf mich zu?
  • Wie erreiche ich mein Sparziel?
  • Wie kann ich ein Budget erstellen?

Wiedereinstieg ins Berufsleben

  • Woran sollte ich denken, wenn ich wieder ins Erwerbsleben einsteige?
  • Wie kann ich meine Steuersituation optimieren?
  • Ich bin bei mehreren Arbeitgebern angestellt, worauf sollte ich achten?
  • Wie verbessere ich meine Altersvorsorge?